主题：平安银行因反洗钱不力被央行处罚

近日， 平安银行股份有限公司贵阳分行（下称“平安银行”）因反洗钱不力，中国人民银行贵阳中心支行根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款规定，对平安银行处以40万元罚款。另对相关责任人处以罚款共计2万元。

在今年2月份，深圳银保监局披露，平安银行因贷款、信用卡、产品代销的部分15项业务违规被罚款720万元。

根据处罚信息，15项违法违规具体为：

1.汽车金融事业部将贷款调查的核心事项委托第三方完成；

2.代理保险销售的人员为非商业银行人员；

3.汽车消费贷款风险分类结果不能反映真实风险水平；

4.个人消费贷款风险分类结果不能反映真实风险水平；

5.个人经营性贷款分类结果不能反映真实风险水平；

6.汽车消费贷款和汽车抵押贷款贷前调查存在缺失；

7.汽车消费及经营贷款审查不到位；

8.个人汽车贷款和汽车抵押贷款业务存在同一抵押物重复抵押；

9.个别汽车消费贷款和汽车抵押贷款用途管控不力，贷款资金被挪用；

10.个人消费贷款及个人经营性贷款用途管控不力，贷款资金被挪用；

11.部分个人消费贷款未按要求进行受托支付；

12.信用卡现金分期用途管控不力；

13.代销产品风险评级结果与合作机构评级结果不一致，未采用较高风险评级的评级结果；

14.代销产品底层资产涉及本行非标资产，没有实现代销业务与其他业务的风险隔离；

15.“双录”管理审慎性不足，理财销售人员销售话术不当。

深圳银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对平安银行总行处以罚款720万。



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