主题：华夏银行：强化内部管理 维持增持评级

公司2010年实现归属上市公司股东净利润59.90亿元，同比增长59.29%。公司2010年不良生成率继续有所改善。与此同时，虽然不良贷款余额比年初仅略有下降，但逾期贷款下降非常显著。风险控制的进步，可以视为华夏银行管理改善的佐证。从2010年下半年的指标水平来看，公司的管理改善继续在上述存款快速增长、存款成本稳定和风险控制明显改善。这些良好的表现表明公司管理层在强化内部管理和改善业务经营方面，既有强烈的意愿且已经取得了明显的成果。维持对公司“增持”评级。

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