主题：东吴证券维持建设银行买入评级

东吴证券03月28日发布研报称，维持建设银行（601939.SH）买入评级。评级理由主要包括：1）资产&负债：普惠金融高速领跑，公司贷款增长20.1%，存款强劲增长12.0%领先可比银行；2）净息差：新口径下全年同比下行13BP，贷款预计仍受重定价影响，负债成本回落、存款成本微增；3）非利息收入：全年同口径增长6.8%，财富管理类业务推动手续费增长；4）支出端：成本收入比创近年来新低，资产减值四季度回落驱动盈利增速转正；5）不良率仍在上行，但不良认定严格、拨备覆盖率相对充足，资产质量理性乐观。风险提示：1）资产质量超预期恶化；2）银行利差持续收窄；3）信贷融资需求低迷。

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