主题：瑞信：中国银行业绩符预期 目标价3.54元

　瑞信发表报告，指中行去年纯利按年升19%至1,242亿元人民币(下同)，大致符合市场预期，而较瑞信预期高1%；维持其「中性」评级，目标价3.54元不变。

　　单就第四季而言，中行的表现较瑞信预期高出7%，主要是因信贷成本及支出较低。收入较预期高1.5%，主因净息差比预测高11个点子。瑞信估计资产收益率对此亦有帮助，但也怀疑有对费用收入较弱的补偿。瑞信指出，中行的资本管理好於预期，核心资本充足率达到10.7%，受惠於派息减少、风险加权资产管理增加。


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