主题：中国平安：风控体系不断升级

7月29日，在《华夏时报》与北京大学共同主办的2012年（第三届）中国上市公司风险管理高峰论坛上，中国平安凭借出色的风险管理体系，获得上市公司金盾奖，中国平安集团首席律师姚军也在现场接受了《华夏时报》记者的独家访问。

军告诉《华夏时报》记者，中国平安有一套十分完整而且行之有效的风险控制体系。二十多年来，从第一阶段的完善制度、规范运营，到第二阶段的集团控股、双重管控，再到目前第三阶段的接轨国际、持续提升，在贯彻、落实《企业内部控制基本规范》提升合规内控体系，优化内控自我评估运行机制的同时，启动了国内首家综合金融集团全面风险管理（ERM）项目。

而相对于中国其他公司，中国平安集团横跨保险、银行、证券、基金、信托等几乎所有金融领域，作为中国首家集团控股、分业经营、分业监管、整体上市的金融控股公司，中国平安的风险管控又有很多不同之处。

"中国平安的风险管理，首先是要在公司形成全面风险管理的合规文化，风险要得到从上到下的全面重视，才能使风险控制不仅仅流于形式。在建立思想观念，有了意识之后，再从理论到实务，真正去做，也就是说从上面要落地。"姚军从风险管理的文化开始谈起。

姚军所说的"落地"，在中国平安的法人治理结构上，已经得到了体现。在治理架构上，中国平安在董事会设立了"审计和风险管理委员会"，是公司风险管理最高决策机构，对全面风险管理工作有效性负责。在执委层，设立"风险监控委员会"，负责在授权范围内履行风险管理的职责，确保公司整体风险在可承受范围之内。

集团设立内控管理中心，包括合规部、风险管理部、稽核监察部。集团合规部通过制度建设、合规检视、内控合规自我评估、平台建设等，实现对风险的事前管理。集团风险管理部通过制定统一的风险管理政策、风险指标和实施标准，监控和报告异常风险指标，实现对风险的事中管控。

集团稽核监察部保持高度独立性，通过对稽核系统资源进行高度整合和集中调配，稽核内部与管理层之间实时高效互动，并通过审计工作平台、预警系统，实现稽核的阶段性监督向日常性监督转变，发挥风险监控最后防线作用。

各专业公司层面，设立相应的合规、风险管理职能部门。职责包括负责日常合规、风险管理工作的具体落实，执行监管要求等。

通过这种"事前/事中/事后"三位一体的风险管理体系，更加有效协助集团管理层对全系统经营进行管理，同时监督子公司、机构高管的行为操守符合监管要求，为集团和专业公司满足监管要求提供合理保证。

用姚军的话说，集团就相当于加油站、红绿灯、方向盘，不执行具体的业务，但要在保证各子公司独立运营、防火墙有效隔离风险的同时，协调各子公司朝着一个共同的发展方向，发挥金融控股集团的协同作用。


【免责声明】上海大牛网络科技有限公司仅合法经营金融岛网络平台，从未开展任何咨询、委托理财业务。任何人的文章、言论仅代表其本人观点，与金融岛无关。金融岛对任何陈述、观点、判断保持中立，不对其准确性、可靠性或完整性提供任何明确或暗示的保证。股市有风险，请读者仅作参考，并请自行承担相应责任。