主题：中国银行：二季度手续费收入同环比大幅滑

　中国银行发布2012年中期业绩报告：上半年实现归属母公司股东净利润716.01亿元，同比增长7.65%，每股收益0.26元。二季度息差继续走低。手续费及佣金收入二季度出现同环比大幅下滑。二季度不良双降，资产质量变化相对稳定。调整2012-2014年每股收益预测至0.50、0.58、0.66元；每股净资产2.97、3.33、3.73元。维持1.15倍的2012年PB估值，目标价3.42元，维持“中性”评级。

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