主题：交通银行虚假资产包调查

并不是每桩看起来一本万利的生意，结局都如期待中那样美好。

宁波市镇海永正投资有限公司（以下简称永正公司）就遇到了令人头痛的事情。

2006年永正公司以人民币3100万元的价格，从浙江天一拍卖有限公司拍得一个资产包。该资产包由中国信达资产管理公司杭州办事处（以下简称信达公司）将交通银行宁波分行（以下简称交行宁波分行）的不良资产打包组成。

然而，2011年永正公司在行使债权人权利时却发现，该资产包中有一项宁波市经济技术开发区进出口公司（以下简称进出口公司）的本金余额为1293.07442万元的债权，已经由进出口公司偿付完毕。

“交行宁波分行把已经结束了的债权，放入了资产包，通过债权转让给信达公司，最终被永正公司拍得。”永正公司代理律师毛国平对21世纪网称，据了解这笔坏账是交行宁波分行1998年左右确定的，算上利息，把物价上涨等因素考虑进去，该笔债权相当于现在的5000到6000万元，金额十分巨大。

在四大国务院直属的资产管理公司历史上，出现金额如此巨大的资产包内容不实、虚假资产、恶意欺诈的行为还是首例。

交行虚假资产包

虚假资产包的产生，可以追溯到1995年7月13日、8月6日，由宁波经济技术开发区联合发展有限公司（以下简称联合发展公司）开办的独资子公司宁波经济技术开发区进出口公司（以下简称进出口公司）在交行宁波分行分别申请开立LCB39500103号和LCB39500115号信用证，前者金额为329万美元、后者125.52万美元。

同年8月23日和10月13日，进出口公司分别对外承兑，实际承兑金额分别为3290032.9美元和1311677.07美元。由于进出口公司无力付汇，致使交行分别为其垫付人民币27503542.11元和10935938.44元 （按当时汇率折合成人民币），合计人民币38439480.55元。此后进出口公司陆续归还部分款项，根据拍卖文件，尚有本金12930744.20元没有清偿。

2004年6月7日，交行与信达公司经法定程序签署《资产转让合同》，将包括进出口公司上述债权在内的不良资产依法转让给信达公司。2006年5月15日，信达公司又将上述债权再次经法定程序转让至永正公司。
“2006年5月，永正公司以3100万拍得该资产包，里面包括进出口公司等总共197户，在处理进出口公司的这笔债权时发现，债务人进出口公司于2006年10月25日由股东会决议解散而被注销法人资格。”永正代理律师毛国平告诉21世纪网。

永正公司方面介绍，进出口公司注销时在工商局有承诺，如果有隐性债务则由其上级公司——宁波经济技术开发区联合发展有限公司（以下简称联合发展公司）承担。根据联合发展公司出具的《关于宁波经济技术开发区进出口公司债务清理完结的证明》载明，联合发展公司愿意承担进出口公司未对外清偿的隐藏债务，永正公司据此起诉联合发展公司。


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