主题：华夏银行：最具成长性的商业银行

今日大盘承接上周五上扬之势继续反弹，盘面个股普涨迹象明显，两市成交量有效放大。从市场品种来看，金融股中工商银行（601398）、中国银行（601988）、建设银行（601939）三家汇金大股东增持概念表现强劲，今天全天涨停，表明银行股受到机构的积极追捧。银行板块将有可能是大盘继续上升的板块，银行股投资价值将充分显现。个股方面，我们可高度关注小盘绩优的华夏银行（600015）。

华夏银行（600015)已在全国设立了31家分行、异地支行，营业机构达到294家，"立足经济发达城市，辐射全国"的机构体系已经形成。在英国《银行家》杂志世界1000家大银行07年评选中排名第336位，在中国企业500强中排名第375位。公司是我国外汇交易中心会员单位、上海黄金交易所会员单位，在全国银行间拆借市场、外汇市场上均能办理资金经营业务。未来我国国民经济继续保持又好又快的发展势头将给其带来巨大的发展空间，而资本市场的快速发展和综合经营的稳步推进也将给公司创造投资银行业务和资金业务的发展机会，为其中间业务快速增长提供了广阔的空间。

公司在引入战略投资者德意志银行后积极开拓新兴业务，已经在信用卡、财富管理和中小企业金融服务等方面展开合作。德国是实行金融混业经营的国家，而德意志银行作为"全能银行"的代表，双方未来合作空间十分广阔，在德意志银行的协助下，公司在信用风险管理，业务分离方案制定，市场风险管理、操作风险管理、资产负债管理等方面的合作项目顺利推进，随着合作进一步深入，有望给公司带来更快速的发展。

今年上半年公司资产规模增长，达到6281亿元，利差提高，非利息收入增长，有效所得税率降低，因此上半年净利润大幅上升。上半年公司实现营业收入87.2亿元，比上年同期增加21.8亿元，增长33.4％；实现营业利润26.9亿元，目前动态市盈率不到10倍，在信贷规模开始放松的背景下，该股价值明显低估。




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