主题：大和呼趁工行建行回落时择机买入

日前再传银监会检查贷款流向(是否流入股市)的中资银行股今早两市同步展开升势，三大国行工商银行(601398-CN;01398-HK)、建设银行(601939-CN;00939-HK)及中国银行(601988-CN;03988-HK)H股现携手涨约3%，A股也保持微小升幅。民营银行中，交通银行(601328-CN;03328-HK)跑赢，AH股现涨2.4%及3.5%。

大和则发表报告称，维持中资银行股中性评级，预计未来两个月股价疲软，因为业绩期内市场可能会下调利润预期、战略投资者潜在出售股份。

大和表示，中资银行的拨备覆盖率提高要求料进一步导致利润下调；在最怀情形下，如果2009年覆盖率从当前的135%提高至150%，则中资银行2009财年纯利预期将平均下降18%。

惟个股方面，大和仍建议投资者在工商银行(601398,股吧)和建设银行(601939,股吧)回落时择机买入，因预计2009年下半年股价有望反弹，得益于净利息收益率缩小趋势减缓及信贷成本正常化。





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