主题：证监会投保局发言摘要

[B]投保局赵敏：全民炒股时代终结是误读[/B]

7月1日即将实施投资者适当性管理制度。针对有观点认为，制度实施之后“全民炒股时代将终结”，一些新股民开户炒股就困难了，评分偏低的股民会劝退。
对此，证监会投资者保护局局长赵敏6月26日晚间在参加央视财经评论时指出，这些观点是误读。

[B]投保局：适当性管理制度核心是把合适的产品卖给合适的投资者[/B]

关于7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，证监会投资者保护局局长赵敏晚间在参加央视财经评论时指出，投资者适当性从2007年开始陆续在基金销售、创业板、股指期货等领域实施，核心就是把合适的产品卖给合适的投资者，规范的是证券机构的行为，需要对投资者风险偏好等进行分类，将产品分级，由机构进行匹配。在这过程中，机构有义务，投资者也有义务，需给机构提供真实的资料，以便对投资者的风险承受能力进行判断。
[B]欧阳昌琼：投资者适当性管理对机构而言就三句话[/B]

关于7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，中国证券业协会执行副会长欧阳昌琼6月26日晚间在参加央视财经评论时表示，新的管理办法颁布之后，是对以前的适当性管理工作的总结，会有一些新的变化。从经营机构来讲就是三句话，了解你的客户、了解你的产品、把合适的产品推荐给合适的投资者。
[B]投保局赵敏：建立投资者适当性管理制度是国际通行做法[/B]

关于7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，证监会投资者保护局局长赵敏晚间在参加央视财经评论时指出，“小国九条”中第一条就要建立投资者适当性管理制度，证券市场是风险市场，投资者风险承受能力不同，销售的产品风险也不同，希望在这个市场中通过匹配能够买到风险匹配的产品，这是国际通行做法。同时，这也不是一个新的制度，此前2007年实施过，此次颁布的规则是对之前规范的提升，强化中介机构的义务和法律责任。
[B]欧阳昌琼：投资者适当性管理制度强调的是卖者有责[/B]

关于7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，中国证券业协会执行副会长欧阳昌琼在参加央视财经评论时指出，投资者适当性管理制度强调的是卖者有责，投资者在接受服务的时候，机构需要把产品风险情况告诉投资者。

[B]中金公司杨新平：股票投资者风险评估将通过网上进行[/B]

对于7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，有投资者担心会被要求去营业部现场做风险测评，给投资带来障碍。
6月26日，中金公司党委书记杨新平在参加央视财经评论时指出，以前是网上开户，网上交易。新规实施后，仍然是网上做投资者风险评估。
[B]投保局赵敏：新规实施后投资者仍然可以买卖股票[/B]

关于7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，证监会投资者保护局局长赵敏晚间在参加央视财经评论时指出，“全民炒股终结”是对新规的误读，过去投资者参与市场买卖交易是有制度安排的，新规实施后，规则和过去的交易制度是有衔接，在实施的时候会有相应安排，不会一刀切，会有区别对待。当前投资者可以买股票，新规后仍然可以买卖股票，投资交易不会受到限制，对于新开户的投资者，机构依然会了解投资者基本情况，对于风险低的投资者，仍然可以交易股票，而对于投资者要投资新的种类产品和享受新的服务时，会有风险评估和建议。
[B]投保局赵敏：建立投资者适当性管理制度是国际通行做法[/B]

针对7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，证监会投资者保护局局长赵敏晚间在做客《央视财经评论》时表示，“小国九条”中第一条就要建立投资者适当性管理制度，证券市场是风险市场，投资者风险承受能力不同，销售的产品风险也不同，希望在这个市场中通过匹配能够买到风险匹配的产品，这是国际通行做法。同时，这也不是一个新的制度，2007年实施过，此次颁布的规则是对之前规范的提升，强化中介机构的义务和法律责任。

[B]中金公司杨新平：投资者管理制度利好中小投资者[/B]

针对7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，中金公司党委书记杨新平在做客《央视财经评论》时表示，投资者适当性管理制度对中小投资者是利好，此次的新规明确了经营机构的责任和义务，实际上是把有限的资源向投资者倾斜。此次规则把投资者分为专业投资者和普通投资者，对专业投资者就不需要揭示过多风险，而普通投资者，机构就需要帮助投资者分析风险承受能力。
[B]投保局赵敏：各家机构对投资者风险划分或有差别[/B]

关于7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，证监会投资者保护局局长赵敏晚间在参加央视财经评论时指出，各家机构对投资者风险划分或有差别，为了避免差异过大，行业协会会出台指导意见，包括投资者分类、产品风险等级等。
[B]欧阳昌琼：中介机构是对投资者分类的主体[/B]

关于7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，中国证券业协会执行副会长欧阳昌琼在参加央视财经评论时指出，中介机构是对投资者分类的主体，金融机构对风险的认知和管理水平不同，投资者在不同机构的等级可能不同。为了避免偏差太大，行业协会会制定行业相对一致认可的基本标准。

[B]投保局赵敏：各家机构对投资者风险划分或有差别[/B]

关于7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，证监会投资者保护局局长赵敏晚间在参加央视财经评论时指出，各家机构对投资者风险划分或有差别，为了避免差异过大，行业协会会出台指导意见，包括投资者分类、产品风险等级等。

[B]欧阳昌琼：多种方式落实投资者适当性管理制度[/B]

针对7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，中国证券业协会执行副会长欧阳昌琼在做客《央视财经评论》时指出，行业内的普遍做法，是对投资者做风险评估问卷，通过财务状况、投资经验、风险偏好、投资目标等方面了解客户，这是一种形式但不是唯一形式，决定投资者符合哪种风险承受能力，还有其他途径和方法，可面见、座谈方式与投资者进行交流。
[B]投保局赵敏：投资者仍然可以购买高出能力承受范围的产品[/B]

针对7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，证监会投资者保护局局长赵敏做客《央视财经评论》指出，过去投资者买卖产品，没有一对一的分级，新规实施后，就从入口处把风险挡在门外了，当投资者买过高于自身风险的产品时会有一些提醒，另外监管层还有监督检查等方法，对违反投资者适当性管理制度的机构进行处罚。赵敏指出，投资者在知晓风险的情况下，在特殊的风险提示后，投资者仍然可以买高出自己能力承受范畴的高风险产品。
[B]欧阳昌琼：正在制定证券经营机构投资者适当性管理指引[/B]

针对7月1日即将实施的投资者适当性管理制度，中国证券业协会执行副会长欧阳昌琼在做客《央视财经评论》时指出，中国证券业协会正在根据行业意见，制定证券经营机构投资者适当性管理指引，这将是机构的重要参考。


该贴内容于 [2017-06-27 08:32:51] 最后编辑

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