主题：工商银行：里昂维持弱于大市评级

里昂证券维持工商银行<01398.HK>弱于大市评级,目标价3.69港元。

该行表示,工商银行2009年第一季度净利息收益率面临压力,导致净利息收入比上年同期下降12.9%,尽管贷款规模比上季度上升14%。

该行称,2009年第一季度的贷款成本为32个基点,太低,预计会上升,因为银监会要求拨备覆盖率达到150%。里昂表示,虽然管理层预计净利息收益率已见底,但该行预计到2009财年末还会再降30-35个基点,因为工商银行正处在重新议价周期的半程。工商银行管理层还证实,4月份到目前为止的贷款规模比上月减少人民币500亿元。


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