主题：分析师看好华夏银行



　　国信证券研究所银行业首席分析师邱志承20日向记者指出，在资本充足率约束加强的背景下，息差对业绩增长的贡献度将大大超出规模的贡献能力，关注银行业个股的业绩弹性将成为三季报乃至全年业绩预测的重点。建议关注对多财务因素的业绩弹性均高于行业平均水平且相对估值较低的华夏银行。
　　邱志承认为，息差水平提升幅度会大于行业水平，拨备支出超预期减少的可能性较大，资产规模增速处于中等水平，而非息收入和费用增长影响不大，同时其相对估值较低，华夏银行市值低于其他部分中型银行，绝对估值计算其目标价为14元，上调评级到"推荐"。

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