主题：建设银行估值吸引力较大

国信证券研究所银行业首席分析师邱志承26日向记者表示，3季度，建设银行(6.08,0.01,0.16%)收入环比明显加升，驱动收入增长因素还将继续发挥作用，因此3季度后，收入的环比增速还会有所提高，目前估值吸引力较大。

　　邱志承表示，拨备支出方面，由于资产质量持续好转，拨备覆盖率达标，支出压力明显下降，在宏观经济和政策不出现逆转的情况下，其信贷成本维持在明显低于其历史平均值的水平之上。

　　因此，预测从2009年4季度开始，建行的净利润同比增速将有明显的上升，2009年全年将在10%以上，2010年将在20%以上，在上市银行中处于较高水平。目前2010年的P/E和P/B估值分别是10倍和2.2倍，在上市银行中处于较低水平，吸引力较大。



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