主题：中信银行和华润电力可重点关注

中信银行(998) 第3季纯利按年升7.5%至43.48亿元人民币.，每股盈利11分。期内，净息差扩阔至2.61%远高于几家较大的内地银行，亦较上半年扩阔0.14%；净利息收入按年跌2%至91.88亿元；非利息收入按年升18%至9.38亿元。截至9月底止，不良贷款率降至0.96%，比上年末下降0.4%；拨备覆盖率升至159.59%，比上年末上升9.56%，亦高于银监会要求的150%，业绩优于预期。预测今年每股盈利约$0.44明年约$0.54，现时约13.5倍市盈率，约2倍市账率，有上升空间，可待回调至$5.6至$5.7水平开始买入，100天移动平均线应有强力支持，不宜跌破，否则应先行止损，明年目标价$7.02，相当于13倍明年预测市盈率。




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