主题：价值投资-银行 精彩对话

[2009/11/25 - 20:21:29] 大牛股: 我开始准备长期持有银行了
[2009/11/25 - 20:21:36] 大牛股: 银行准备做到明年夏天去
[2009/11/25 - 20:21:43] 大牛股: 也想再换来换去了
[2009/11/25 - 20:21:51] 牵牛郎: 我的900 不亏损就开始入银行
[2009/11/25 - 20:21:51] 大牛股: 老换要找新的股票有点累
[2009/11/25 - 20:21:57] 大牛股: 还不如选好一个行业的票
[2009/11/25 - 20:22:00] 大牛股: 做长期的
[2009/11/25 - 20:22:08] 大牛股: 你也入了银行？
[2009/11/25 - 20:22:42] 牵牛郎: 感觉现在是银行的买点
[2009/11/25 - 20:22:55] 大牛股: 恩
[2009/11/25 - 20:23:00] 大牛股: 银行利空出完
[2009/11/25 - 20:23:16] 大牛股: 连再融资都出了
[2009/11/25 - 20:23:26] 大牛股: 接下来要价值回归了
[2009/11/25 - 20:23:32] 大牛股: 不过从A，H的差来看
[2009/11/25 - 20:23:36] 大牛股: 工行是最有优势的
[2009/11/25 - 20:23:45] 大牛股: 但如果从题材和成长性综合考虑
[2009/11/25 - 20:23:48] 大牛股: 601328也不错
[2009/11/25 - 20:24:03] 大牛股: 现在即使持有银行到明年夏天不动
[2009/11/25 - 20:24:19] 大牛股: 我估计也至少跑赢大盘30%以上
[2009/11/25 - 20:41:58] 大牛股: 如果真要稳健投资
[2009/11/25 - 20:42:02] 大牛股: 现在买银行
[2009/11/25 - 20:42:20] 大牛股: 最近三年一定能远跑赢巴非特的一年30%
[2009/11/25 - 20:42:33] 牵牛郎: 好的
[2009/11/25 - 20:42:39] 牵牛郎: 我慢慢转移
2009/11/25 - 20:47:32] 牵牛郎: 今晚美股不错
[2009/11/25 - 20:47:44] 牵牛郎: 美元跌的凶
[2009/11/25 - 20:48:06] 牵牛郎: 美元创新低了
[2009/11/25 - 20:48:21] 牵牛郎: 银行要起来了
[2009/11/25 - 20:48:36] 牵牛郎: 连续5天资金流出，明天该流入了
[2009/11/25 - 20:49:26] 大牛股: 恩
[2009/11/25 - 20:49:35] 大牛股: 人民币升值预期又起
[2009/11/25 - 20:49:46] 大牛股: 今天上海的B股指数涨那么猛
[2009/11/25 - 20:49:49] 大牛股: 就可以看出来了
[2009/11/25 - 20:49:53] 大牛股: 如果真的美圆跌
[2009/11/25 - 20:50:06] 大牛股: 明天人民币升值概念和资源股大有作为
[2009/11/25 - 20:50:12] 大牛股: 报复性大反弹的话
[2009/11/25 - 20:50:23] 大牛股: 加上银行利空出尽
[2009/11/25 - 20:50:27] 大牛股: 指数不可小看哦
2009/11/25 - 21:01:06] 大牛股: 现在内地银行股在香港市场很吃香
[2009/11/25 - 21:01:13] 大牛股: 如果600016的H股涨30%
[2009/11/25 - 21:01:19] 大牛股: 那就是12块附近
[2009/11/25 - 21:01:40] 大牛股: 必然拖动同价位的601328等银行全面上扬
[2009/11/25 - 21:01:48] 大牛股: 银行股最近两个月一直不表现
[2009/11/25 - 21:02:00] 大牛股: 但业绩却是实实在在的
[2009/11/25 - 21:02:07] 大牛股: 估计也就是等这么一个契机
[2009/11/25 - 21:02:18] 大牛股: 现在银行该出的利空应该全部出了
[2009/11/25 - 21:02:24] 牵牛郎: 房价跌不下来，银行就真会来了
[2009/11/25 - 21:02:29] 大牛股: 接下来该进入加息周期
[2009/11/25 - 21:02:46] 大牛股: 以及银行体现业绩的时候了
[2009/11/25 - 21:02:49] 大牛股: 是的
[2009/11/25 - 21:02:54] 大牛股: 房价应该不会大跌
[2009/11/25 - 21:02:56] 大牛股: 只要不大跌
[2009/11/25 - 21:03:02] 大牛股: 银行的贷款质量就问题不大
[2009/11/25 - 21:03:12] 大牛股: 依然可以维持高的贷款质量
[2009/11/25 - 21:04:26] 大牛股: 只要贷款质量和资产质量没问题
[2009/11/25 - 21:04:34] 大牛股: 银行按09的业绩算
[2009/11/25 - 21:04:38] 大牛股: PE都在15倍以下
[2009/11/25 - 21:04:49] 大牛股: 可以说比B股还低
[2009/11/25 - 21:05:03] 大牛股: 而且银行预期明确，流动性
[2009/11/25 - 21:05:03] 牵牛郎: 银行上的话，指数可就猛了
[2009/11/25 - 21:05:09] 大牛股: 成长性稳定
[2009/11/25 - 21:05:23] 大牛股: 必然引起资金长期潜伏和持久战
[2009/11/25 - 21:05:28] 大牛股: 如果这样
[2009/11/25 - 21:05:35] 大牛股: 那银行的长线就大有可为了
[2009/11/25 - 21:05:47] 大牛股: 到明年4月公布年度业绩的时候
[2009/11/25 - 21:05:57] 大牛股: 只要那时同比一季度还是保持正增长的
[2009/11/25 - 21:06:06] 大牛股: 那就是10倍附近的PE的银行股
[2009/11/25 - 21:06:20] 大牛股: 还不被市场抢疯了？
[2009/11/25 - 21:06:32] 大牛股: 就是翻一翻也就20 PE
[2009/11/25 - 21:09:58] 大牛股: 而且银行是伴随GDP增长的
[2009/11/25 - 21:10:12] 大牛股: 大大受益内需和商业的发达
[2009/11/25 - 21:10:29] 大牛股: 今年上半年不是一直抄内需的汽车和家电么？
[2009/11/25 - 21:10:40] 大牛股: 最近两个月一直在抄内需带动的商业
[2009/11/25 - 21:10:49] 大牛股: 其实内需还带动的另一部分就是银行
[2009/11/25 - 21:11:00] 大牛股: 而且商业也强劲带动银行
[2009/11/25 - 21:11:10] 大牛股: 大家去商场商品哪个不通过银行啊？
[2009/11/25 - 21:11:24] 大牛股: 银行的中间业务收入会暴增
[2009/11/25 - 21:11:42] 大牛股: 此外旅游也大大拉动银行信用卡和银行卡的消费
[2009/11/25 - 21:11:45] 大牛股: 你们别小看哦
[2009/11/25 - 21:11:52] 大牛股: 银行卡和信用卡消费
[2009/11/25 - 21:11:57] 大牛股: 银行可是要抽1%的哦
[2009/11/25 - 21:12:01] 牵牛郎: 中行的融资给大家低价介入银行的机会
[2009/11/25 - 21:12:04] 大牛股: 这个看上去只有1%
[2009/11/25 - 21:12:06] 大牛股: 其实不得了
[2009/11/25 - 21:12:37] 大牛股: 现在几个人消费不用卡的？还是用现金的？
[2009/11/25 - 21:12:54] 大牛股: 此外房子消费，汽车金融贷款哪个没有银行的好处？
[2009/11/25 - 21:13:13] 大牛股: 就连买个家电都要分期付款，被银行捞一把
[2009/11/25 - 21:13:23] 大牛股: 另外还有个银行委过理财
[2009/11/25 - 21:13:33] 大牛股: 和银行信托业务
[2009/11/25 - 21:13:38] 大牛股: 未来更是发展空间巨大
[2009/11/25 - 21:13:55] 大牛股: 还有今年不是发行了很多国债和基金吗？
[2009/11/25 - 21:14:12] 大牛股: 今年发行的基金是有史以来最多的吧
[2009/11/25 - 21:14:24] 大牛股: 大家也许还不知道银行代销基金银行要赚多少
[2009/11/25 - 21:14:53] 大牛股: 银行代销100W的基金就要收1。5W的手续费
[2009/11/25 - 21:15:12] 大牛股: 也就是说代销一只100亿的基金他就要拿在1。5亿
[2009/11/25 - 21:15:19] 大牛股: 今年发现了多少基金啊？
[2009/11/25 - 21:15:25] 大牛股: 银行光这部分就发达了
[2009/11/25 - 21:15:35] 牵牛郎: 怪不得有钱人都想开银行
[2009/11/25 - 21:17:36] 随风: 只有股票型的代销手续费才高，也到不了1.5，个别有二次分配的才差不多
[2009/11/25 - 21:18:04] 大牛股: 还不如先做2009年年报和世博题材
2009/11/25 - 21:19:56] 大牛股: ] 随风 说说你对银行的看法？
[2009/11/25 - 21:20:43] 随风: 中间业务收入只占很小一部分，息差还是重头
[2009/11/25 - 21:21:59] 随风: 基金现在机构买的少，基本上都卖给老百姓了，总规模不少，但到各个银行就不占分量了
[2009/11/25 - 21:22:34] 大牛股: 现在中间业务是还比不上息差
[2009/11/25 - 21:22:46] 大牛股: 但其增长速度远快于息差
[2009/11/25 - 21:22:58] 大牛股: 其实这个我们是有东西可以参考的
[2009/11/25 - 21:23:14] 大牛股: 我们找花期或者美国银行
[2009/11/25 - 21:23:19] 随风: 而且基金还要分主代销和非主代销的，主代销才可能有二次分配
[2009/11/25 - 21:23:37] 大牛股: 或者汇丰银行来看下他们的盈利构成就知道了
[2009/11/25 - 21:23:46] 大牛股: 他们业务基本比较成熟
[2009/11/25 - 21:24:01] 随风: 西方国家银行的中间收入占到50%-70%
[2009/11/25 - 21:24:19] 大牛股: 息差和中间业务收入的比列代表了国内银行的发展方向
[2009/11/25 - 21:24:24] 大牛股: 所以啊
[2009/11/25 - 21:24:28] 随风: 咱们银行不到20%
[2009/11/25 - 21:24:28] 大牛股: 别小看中间业务
[2009/11/25 - 21:24:40] 大牛股: 完全正确
[2009/11/25 - 21:24:47] 大牛股: 我正想说的就是这组数据
[2009/11/25 - 21:24:59] 大牛股: 因为中国银行的中间业务是06年底才开始启动的
[2009/11/25 - 21:25:07] 大牛股: 以前是没有中间业务的
[2009/11/25 - 21:25:15] 大牛股: 但短短的三年
[2009/11/25 - 21:25:16] 随风: 但是关键是国民素质，中国老百姓一收钱就急
[2009/11/25 - 21:25:20] 大牛股: 就占到了20%
[2009/11/25 - 21:25:38] 大牛股: 再加上从成熟银行的盈利占比来看
[2009/11/25 - 21:25:52] 大牛股: 未来中间业务可能会超过息差
[2009/11/25 - 21:26:11] 随风: 时间恐怕会很漫长的
[2009/11/25 - 21:26:16] 大牛股: 现在我们假定未来5年银行的息差收入总额不变
[2009/11/25 - 21:26:37] 大牛股: 而未来5年中国银行的盈利情况基本达到国际成熟银行的水平
[2009/11/25 - 21:26:48] 大牛股: 那中间业务要增长多少倍？
[2009/11/25 - 21:27:02] 大牛股: 中间业务至少增长3--4倍吧
[2009/11/25 - 21:27:13] 大牛股: 折算到年复合增长率多少？
[2009/11/25 - 21:27:23] 随风: 我觉得可能理想化了。。。
[2009/11/25 - 21:27:37] 大牛股: 这也正说明中国银行的高成长性
[2009/11/25 - 21:27:48] 大牛股: 国外成熟的银行都能达到PE25--30
[2009/11/25 - 21:27:50] 随风: 你不知道现在银行完成中间业务指标有多难
[2009/11/25 - 21:27:57] 大牛股: 而具有高增长的中国银行股
[2009/11/25 - 21:28:04] 随风: 老百姓根本不买账
[2009/11/25 - 21:28:06] 大牛股: PE现在只有15不到正常吗？
[2009/11/25 - 21:28:12] 大牛股: 即使不是5年
[2009/11/25 - 21:28:15] 大牛股: 那10年好了？
[2009/11/25 - 21:28:24] 大牛股: 这个增长率是多少了？
[2009/11/25 - 21:28:31] 大牛股: 我想也远胜其他一般行业
[2009/11/25 - 21:28:38] 大牛股: 如果从业绩和成长性来看
[2009/11/25 - 21:28:53] 大牛股: 银行是业绩最稳定，成长性预期最明确的行业
[2009/11/25 - 21:28:59] 大牛股: 如果真价值投资者
[2009/11/25 - 21:29:03] 大牛股: 不买银行买其他的
[2009/11/25 - 21:29:11] 大牛股: 我只能说他是伪价值投资者
[2009/11/25 - 21:29:28] 随风: 反正每年的指标倒是复合增长的。。
[2009/11/25 - 21:30:21] 大牛股: 那就是了
[2009/11/25 - 21:30:32] 大牛股: 而且这个增长率远快于其他行业
[2009/11/25 - 21:30:47] 大牛股: 而且银行增长的确定性也远高于其他行业吧
[2009/11/25 - 21:30:55] 大牛股: 可以说是绝对的低风险
[2009/11/25 - 21:30:57] 大牛股: 高收益
[2009/11/25 - 21:31:04] 大牛股: 怎么能不做银行呢
[2009/11/25 - 21:31:12] 随风: 领导们为了政绩完的了也得完，完不了也得完
[2009/11/25 - 21:31:22] 大牛股: A股的价值投资者至少要标配银行
[2009/11/25 - 21:31:39] 随风: 所以银行也天天盼着大牛市，基金才卖的出去
[[2009/11/25 - 21:32:58] 大牛股: 那你买了那只银行股？
[2009/11/25 - 21:33:10] 随风: 1939啊
[2009/11/25 - 21:33:35] 大牛股: 1939是不错
[2009/11/25 - 21:33:39] 随风: 工资不够花，从股票上赚回来
[2009/11/25 - 21:33:55] 大牛股: 不过工行08年的中间业务搞的不错
[2009/11/25 - 21:34:40] 随风: 电子银行现在还是36好
[2009/11/25 - 21:34:49] 大牛股: 基础建设逐步减少
[2009/11/25 - 21:34:55] 大牛股: 你们的优势正在消失
[2009/11/25 - 21:35:00] 大牛股: 至于电子银行
[2009/11/25 - 21:35:06] 大牛股: 这个我比你可能更有发言权
[2009/11/25 - 21:35:11] 大牛股: 从我自身体验来看
[2009/11/25 - 21:35:17] 随风: 没办法，1398网点多，企业多，干不过
[2009/11/25 - 21:35:20] 大牛股: 交通银行的最好
[2009/11/25 - 21:35:29] 大牛股: 600036已经成为过去式了
[2009/11/25 - 21:35:43] 大牛股: 电子银行未来是一个重要的竞争手段
[2009/11/25 - 21:35:48] 大牛股: 而且成本低廉
[2009/11/25 - 21:35:58] 大牛股: 另外我已经看出苗头了
[2009/11/25 - 21:36:14] 大牛股: 601328的电子银行在理财和外汇业务上
[2009/11/25 - 21:36:26] 大牛股: 可以说国内没有那一家的电子银行可比
[2009/11/25 - 21:36:33] 大牛股: 未来真要人民币国际化
[2009/11/25 - 21:36:42] 大牛股: 怕是601328最先受益
[2009/11/25 - 21:37:53] 大牛股: 36只可以结汇
[2009/11/25 - 21:38:08] 大牛股: 但601328可网上买汇同时结汇
[2009/11/25 - 21:38:17] 大牛股: 而且还可以不通过人民币
[2009/11/25 - 21:38:29] 大牛股: 比如港币直接买美圆，美圆直接买港币
[2009/11/25 - 21:38:42] 大牛股: 以前是只批了36试点
[2009/11/25 - 21:38:47] 大牛股: 但现在不一样了
[2009/11/25 - 21:38:55] 大牛股: 国际主要支持601328的国际业务
[2009/11/25 - 21:38:59] 随风: 个人外汇买卖哪个银行网上都可以做啊
[2009/11/25 - 21:39:05] 大牛股: 未来上海打造国际金融中心
[2009/11/25 - 21:39:29] 大牛股: 其中重点指定的就是交通银行
[2009/11/25 - 21:39:31] 随风: 结售汇受国家管制，才不放开网上渠道的
[2009/11/25 - 21:39:53] 大牛股: 交通银行也是第一家可以人民币外币结算的银行
[2009/11/25 - 21:39:59] 大牛股: 这个你主要到了？
[2009/11/25 - 21:40:07] 大牛股: 去年刚开始人民币国际结算的时候
[2009/11/25 - 21:40:13] 大牛股: 交通银行就是第一家
[2009/11/25 - 21:40:43] 大牛股: 呵呵，上海的世博会 --交通银行更是政府指定的唯一全球商业合作银行
[2009/11/25 - 21:41:36] 大牛股: 601328虽然目前PE上比不上601398
[2009/11/25 - 21:41:53] 大牛股: 但2010的题材上上肯定601328比601398强
[2009/11/25 - 21:42:03] 大牛股: 国际金融中心定了上海吧
[2009/11/25 - 21:42:20] 大牛股: 唯一总部在上海的全国性商业银行就是交通银行了
[2009/11/25 - 21:42:47] 随风: 交行总体上不错的，这个俺知道
[2009/11/25 - 21:44:25] 大牛股: 不过工行这两年在中间业务很激进哦
[2009/11/25 - 21:44:26] 随风: 不是一点哦
[2009/11/25 - 21:44:43] 随风: 工行有一点别人没法比
[2009/11/25 - 21:45:05] 随风: 敢违规，不怕投诉
[2009/11/25 - 21:45:12] 大牛股: 601328即将随着上海时代称雄
[2009/11/25 - 21:46:35] 随风: 对于服务投诉或者媒体报道从来不怕
[2009/11/25 - 21:48:22] 随风: 工行是先干再说
[2009/11/25 - 21:48:55] 大牛股: 就是真错了
[2009/11/25 - 21:49:05] 大牛股: 呵呵，最多认个错
[2009/11/25 - 21:49:19] 随风: 上次有一个收费提价的事知道不？
[2009/11/25 - 21:49:46] 大牛股: 媒体抄的很厉害



该贴内容于 [2009-11-25 22:50:49] 最后编辑

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