主题：中金公司：银行业不确定性将逐渐消失(荐股)

　2009 年业绩符合预期，2010 年1 季报超预期约4%。手续费收入同比增长42%，大幅超越预期。资产质量继续保持稳定，不良贷款近两个季度持续双降。净息差近两个季度出现波动。在不考虑加息影响的情况下，预计上市银行合计净利润2010 和2011 年分别增长27%和19%。业绩期间，我们将招行和民生10 年业绩分别大幅上调了7%和9%，其他银行基本维持不变。银行股估值继续大幅回落的可能性较低，长期投资者可以逐步买入。A股首选为招行、兴业、北京。（


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