主题：万科Ａ(000002):政策面必将局部放松

11年下半年房贷过紧的状态在12月及今年1月已开始好转。个贷作为最优质安全的长期贷款更吸引银行，在经济下滑背景下，开发贷也将相对更容易获得。12年政策面，因基本面趋势向下且有望见底（中周期调整），政策面必将局部放松，而且必将产生效果，贷款将托底地产，建议对万科Ａ继续持有。


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