主题：高盛：中国银行业绩符预期 目标价3.5元


高盛表示，中行(03988.HK)中期业绩符合预期，税后纯利同比增长8%，信贷成本按年减少，但净利息收入及手续费略低过预期，评级为“中性”，目标价3.5元。

期内，净利息收入按季及按年分别增5%及12%；不良贷款余额按季下降1%；该行认为资产质量稳定，主要由於其业务分布全国各地，相对同行的大部分不良贷款集中在浙江。而核心资本充足比率由去年同期的10.08%升至10.15%，净资产回报率为19%。

但存款增长按季持平，加上由於监管机构指示下调手续费的影响，令净手续费按季下降38%；成本收入比率同比上升2.8个基点至41%。(ir/a)



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