主题：瑞银升中国平安目标至76.08元 评级维持买入

瑞银表示，平保(02318.HK)10月份人寿总保费按年增长16%，财产保险(P&C)总保费同样按年增长16%，截至目前为止，平保人寿及财险总保费分别按年增长8%及20%，年内总保费增长为同行表现表最强之一。

　　今年首9个月，平安银行贡献盈利达52亿人民币，约占集团整体税后纯利24.4%，该行指出，平安银行有助增加集团产品销售渠道，而多元化的平台有助支持集团增长，惟温州的不良贷款率在2013年仍然是隐忧。

　　该行调整集团2012，13及14年税后纯利预测分别为-5%，-2%及-2%，反映今年第四季潜在的减值损失。估计至第三季底，集团仍有约92亿人民币的亏损未反映。同时调整2012，13及14年财年企业价值，同为-4%，反映平安银行的市值和投资变化。另外，下调13及14年财年新业务价值预测5%及8%。维持“买入”评级，目标价由74.26上调至76.08元。


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