主题：中信银行：年末提高警惕，确保资金安全

月11日讯 1月9日，中信银行烟台分行营业部成功堵截一起利用伪造储蓄定期存单取款的案件。

　　9日上午9时许，一位名叫何姓女士持金额为50万元的储蓄定期存单到中信银行办理密码挂失、取款业务，声称存单密码遗忘要求挂失密码，同时提交个人开户申请表，要求开立个人结算账户，结清存单后将款项通过该户办理电汇汇至异地。此存单开户行为中信银行烟台经济技术开发区支行，开户日期为2010年8月7日，期限五年，金额人民币50万元。柜员通过联网核查系统核查客户身份信息无误，会计经理在进行挂失业务审查时，发现该存单纸质较滑，且右下角记账柜员的签章与平时柜员所用印章大小不符。两项疑点引起会计经理的警觉，通过系统查询该账号存款实际金额为500元，之后通过票据鉴别仪器鉴别进一步审查。



　　此存单有以下疑点：1、存单在紫光灯下无任何荧光反映。

　　2、存单在紫光灯下无中信银行行徽标识。

　　3、存单上加盖的“个人业务专用章”字体较中信银行的印章上字体大，折角核验不符。存单所加盖的柜员名章与柜员实际使用的名章不符。

　　4、存单打印字体与中信银行打印字体不同。

　　工作人员立即将此事上报，并公安机关报案。会计部人员到营业部进行进一步鉴别，并安排人员调阅该笔业务原始传票，确认该笔存单系伪造。目前已将此事移交公安机关进行调查。近年来犯罪分子造假能力不断提高，诈骗案件频发，银行柜台风险越来越高，提高广大临柜人员的风险意识和辨伪能力，是防范风险的重要手段。中信银行一直高度重视风险防范工作，多次组织证件辨伪、货币辨伪、票据辨伪等培训，会计人员的风险意识及识伪能力得以提高，多次堵截诈骗汇款、假证件开户等事件。年关将近，案件频发，希望广大会计人员保持高度的职业敏感，切实防范风险，保障资金安全。


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