主题：中资行人民币跨境转账试点暂停 中行曾被央视爆洗黑钱

2014-07-15 14:03:26 来源： 华尔街见闻

　　上周央视掀起的中国银行（行情，问诊）“优汇通”造假洗钱风波看来还未平息。知情者向《华尔街日报（博客，微博）》透露，中国国内大行已暂停一个中国央行批准的人民币跨境转帐试点项目。暂停时间正是在中国央行调查中国银行涉嫌洗钱后。

　　知情人士称，通过该项目，中国公民个人可以将人民币资金转移到境外。中国银行、工商银行（行情，问诊）、中信银行（行情，问诊）（601998，股吧）等大型商业银行均暂停了这个项目。虽然知情者未说明具体项目，但根据上周中国银行涉嫌洗钱的报道推测，应是类似“优汇通”业务。

　　本月9日，央视《新闻直播间》曝光，中国银行多家分支行“优汇通”业务疑“违反外汇管理局规定，开展无限额换汇业务，充当"地下钱庄"，造假"洗黑钱"。”

　　中国银行随后12小时内对此事作出两次回应，其中第一次回应称，央视上述报道与事实有出入、理解上有偏差，优汇通的业务办法和操作流程事先均向监管部门汇报。但该回应公开半小时内就被删除。

　　9日晚9点左右，中国央行再次发布说明，做了三处改动：

　　1、将原说明中“关注到中央电视台等新闻媒体近日就我行"优汇通"业务进行报道”中的“中央电视台”隐去；

　　2、将 “业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报”改成了“业务办法和操作流程均已事先报备”；

　　3、“每笔业务均报送监管业务系统改成了“每笔业务均输入监管业务系统”。

　　次日，有传言称中行内部目前已经暂停了“优汇通”业务，未来是否重启目前不得而知。但随后路透社报道称，中行有关人士明确表示，该项业务不违规、不违法，因此不会叫停。

　　按中国外管局规定，中国公民每人每年换汇不得超过5万美元。中行“优汇通”宣介资料称，业务的优点是“可直接在境内汇出大额人民币，由境外银行兑换外币，手续费260元封顶，快捷实惠”。

　　材料显示，优汇通汇出业务是指客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款，同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款。

　　资料提到，该业务“为我行高净值客户实现通过合规渠道将客户合理合法的资金用于客户合理境外用途的业务。通过"中银财富优汇通"服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款，保证客户的资金安全。”

　　9日央视报道称，中行一家支行一年多的优汇通业务总量已达60亿元，而且还不是业绩最好的支行。

　　10日中美战略经济对话的一场新闻发布会上，中国央行行长周小川表示，对中国银行洗钱的指控，要花时间弄清楚情况到底怎样。

　　中国央行新闻发言人10日称，注意到媒体有关商业银行跨境人民币业务的报道，正在对相关情况了解核实。

　　金融监管微信号对此报道评论称，央视的报道着重用“洗钱”加以“界定”，显然不够严谨。国外监管部门即便定罪 “洗钱”并重罚或和解也是经过至少1年的专业调查取证，国内监管部门对洗钱的重视程度也在不断提高，从银行制度框架上不至于如此混乱，

　　不过评论也认为，一项创新业务被扣上“洗钱”帽子，销售过程基层客户经理违规行为不容置疑。


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