主题：点评工商银行

工商银行（601398）：截至6月末，该行持有持“两房”债券总额21.71亿美元，比去年底之时，已经减持了44.5亿美元，美国次级贷风险大大降低。公司持有美元计价的外汇敞口27.65亿元，较年初165.85亿元下降了138.2亿美元。董事长姜建清表示：“我们没有亏什么钱，这是非常幸运的一件事。”

从基本面看，上半年工商银行的盈利状况比较理想。公司生息资产收益率达到4.91％，较年初提高46个基点。此外，工行上半年的业绩增长首先要归功于中间业务的强劲增长。上半年净手续费及佣金收入达到244.8亿元，同比增长48％。除盈利能力稳定增长外，工行的资产质量也有所提高，上半年不良贷款率为2.41％，较2007年底下降0.33个百分点。

二级市场上，该股股价已经处于去年2、3月份的低价水平，而成交量出现了大幅的萎缩。在市场量能也同步收缩的时候，象工商银行这样总股本特别庞大、流通盘也相当巨大的大蓝筹，一般难以引发市场的兴趣。因此，尽管该股近来温和震荡下行，但资金出的多进的少，建议观望待之。




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工商银行：快速跳水 股价逼近4元