主题：10或20年一个周期去理财

　　2005年11月，汇丰晋信基金是中西合璧的“结晶”。一个是全球知名的投资管理集团汇丰投资管理（英国）有限公司，在共同基金，退休资产管理及企业账户管理方面均处于行业领先地位，旗下拥有全球最大的离岸中国股票基金之一汇丰中国股票基金；另一个是山西信托有限责任公司，以恪守诚信待人、艰苦创业、不断创新为经营理念，以全国金融业牛耳的晋商面貌示人。

　　中国首发生命周期基金2016

　　具备如此优良基因的汇丰晋信基金在其产品的创新上有着国际视野和能力。2006年汇丰晋信基金推出了国内首只生命周期概念基金——2016生命周期基金，其特点是基金资产将会随着本基金存续期间的延续，逐步降低投资组合中股票资产的投资比例，增加低风险、高流动性品种的投资比例。资产分配将会随着基金存续期的推移而愈来愈趋于保守，直至最后成为一只主要以现金管理为主的基金,是满足个人投资者中长期养老、教育理财需求的投资品种。

　　生命周期基金于上世纪90年代诞生于美国市场，从1996年到2007年3季度末，美国市场中生命周期基金的规模从60亿美元增长到了4000亿美元，年复合增长率高达到41.9%,生命周期基金目前也已逐步引入亚洲地区。

　　以此为契机，汇丰晋信开辟了基金营销的全新模式——生命周期概念营销，旨在通过丰富多彩的投资者教育活动传达这样一个信息，即投资者在不同年龄段产生有不同的投资需求，通过合理的资产配置和专业投资人士的帮助，就能够实现中长期的投资目标。

　　汇丰晋信为了推广这一理念，设计推出了一系列全方位、立体式的营销活动，突出以下几个生命周期式的投资主题：“婚姻和家庭理财”、“子女教育理财”、“退休养老理财”以及该如何应对通货膨胀带来的风险等得到市场良好的回报。从投资需求出发, 具有革命性的创新基金产品；鼓励长期投资,有利于稳定证券市场；提供长期投资人一站式的投资工具；便利长期分享中国经济增长成果；对保险产品有较强替代性，有利于基金市场规模扩大，加强市场中机构投资者力量。截至2007年9月30日，2016生命周期基金成立一年多来累计回报率为143.25%，超越业绩比较基准30个百分点。

　　2026延续2016的“生命”

　　继2016之后，汇丰晋信基金公司又于2008年7月推出了第二款生命周期基金——汇丰晋信2026生命周期，该基金募集份额及结转利息共计3.36亿份。

　　与2016基金稍有不同的是，2026生命周期基金的目标年期更为长远；此外，产品刚开始运作时，对股票的投资比例也更高，股票投资上限为95%。所以，2026生命周期基金较为适合15-20年里有医疗、养老和子女教育目的的人群。至此，公司已经基本构建了一条生命周期基金系列产品线，并确立了“生命周期投资专家”的市场形象，形成独特的产品系列、投资策略，使基金产品和公司品牌形象成功地融合起来。

　　升龙基金组合也讲究“混搭”

　　此外，汇丰晋信基金还在2007年年底首次创新性地“打包”了旗下两只绩优基金——汇丰晋信龙腾(行情,净值,基金吧)基金和2016生命周期基金，组成一个攻守兼备的基金组合——“升龙基金组合”，并在近期开展限量发售，使投资者能在震荡市中更安全、稳健地获益。

　　两只风格迥异的基金组合在一起会带来什么效果？汇丰晋信相关人士做了一个很形象的比喻，假如升龙基金组合是一部飞驰的汽车，那么汇丰晋信龙腾基金就是给投资者带来收益增长的发动机，而2016生命周期基金则是风险避震器。两只基金优势互补，攻守兼备。



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