主题：工商银行：净息差平缓下降，资产质量基本稳定


2008年前三季度工商银行规模和业绩发展良好。9月末公司资产总额达到93843.47亿元，比年初增长8.06%；负债总额达到87985.28亿元，比年初增长8.09%。08年前三季度公司实现营业收入2317.17亿元，比上年同期增长26.42%；实现净利润930.77亿元，比上年同期增长45.70%，实现基本每股收益0.28元。

　 总体来看，工商银行业务发展良好，业绩增速平稳回落，净息差平缓下降，资产质量基本稳定，次贷风险相对较小。预计公司08年净利润为1129.40亿元，比上年同期增长37.75%，目前08年动态市盈率和市净率分别为11.62倍和2.19倍，维持“推荐”评级。华泰证券股份有限公司


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