主题：私募自查正式启动 4类问题该如何查？


2016-09-04 08:14:03 和讯基金 　　
和讯基金消息 进入九月，私募管理人正式启动为期一个月的自查自纠活动，截至时间是到今年9月底。

　　基金业协会表示，主要的自查自纠的范围包括公开宣传推介、向不合格投资者募集资金、兼营非私募基金业务等高发频发、重复发生的薄弱环节以及资金安全性和运作合规性。

　　重点问题一：是否公开宣传推介？

　　上海某知名量化私募发的声明里说，公司网站未履行特定对象确定程序情况下公布私募产品净值信息。随后他们的整改方法是，第一，网页改版，登录官网前需要履行合格投资者调查程序；第二，停止向不特定对象发布净值，需要通过身份证等认证信息录入才能查看购买私募产品净值。

　　深圳某百亿级私募的问题是在微信公众号里展示了作为投顾的部分产品信息，存在向不特定对象发布产品信息的情况。他们的整改方法是，第一，微信公众号无法查询产品信息；第二，设置合格投资者调查程序，并要通过身份认证登录方可查询购买的产品的信息。

　　重点问题二：是否向不合格投资者募集资金？

　　深圳某百亿私募存在的问题是，2014年以前部分代销机构没有取得私募代销资格，存在未严格履行向合格投资者进行推介说明的程序、未对投资者进行风险承受能力测评的情况。现在他们整改的方案是，第一，停止和部分代销机构的合作；第二，并要求有私募代销资格的各合作机构向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者进行推介说明。

　　重点问题三：是否兼营非私募基金业务？

　　对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务的申请机构，这些业务与私募基金的属性相冲突，容易误导投资者，为防范风险，协会不予登记，已登记的机构要整改。

　　有的私募经营范围非专业化，包含民间借贷、P2P、担保、营销策划、商务咨询等，都是不能登记的。

　　重点问题四：资金安全性和运作合规性是否有保障？

　　《募集管理办法》里说，应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。不得将私募基金财产归为自有财产。

　　同时，要与中登公司、商业银行、券商等比较权威的部门，签署资金账户的监督协议，明确对私募基金募集结算资金专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。这些机构要进行有效的监督，保证资金安全。



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