主题：深圳银保监局认定招行存在多处违规

2020年04月27日 18:22来源： 新京报

摘要
4月27日下午，新京报记者从钱端投资人彭女士处独家获悉一份落款为深圳银保监局的信访答复意见书(下称“意见书”)。意见书指出，招商银行在涉钱端一案中存在多处违规。


　　4月27日下午，新京报记者从钱端投资人彭女士处独家获悉一份落款为深圳银保监局的信访答复意见书(下称“意见书”)。意见书指出，招商银行在涉钱端一案中存在多处违规。
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　　据意见书，招商银行未就与广东钱端商务服务有限公司开展合作业务情况向原银监会提交业务申请或备案。在小企业E家业务整改期间实质违规扩大了业务范围，在业务模式方面，将互联网融资见证扩展至应收账款、资产收益权等基础资产范围；在投资渠道方面，拓展了第三方投融资平台手机APP-钱端投资渠道发布和销售融资见证项目，而手机端投资起点为100元，远低于小企业E家投融资平台5万元起点金额。

　　招商银行面向企业客户的员工组织“员企同心”营销活动，推荐下载钱端APP等属于违规推介行为。

　　深圳银保监局称，关于招商银行与钱端公司的业务合作纠纷以及招商银行员工是否涉案等情况，目前公安机关已立案侦查，案件仍在侦办过程中，银保监会将密切关注案件进展。银保监会将依法依规对招商银行进行后续处理。

　　该意见书落款时间为2020年4月13日，此前3月，被答复人彭女士收到的一份署名同样为深圳银保监局的信访事项延长办理期限告知书称：该案因情况复杂不能在60日内办结。继去年6月份钱端被广州警方立案后，银保监会广东监管局、北京监管局、福建监管局、陕西监管局和四川监管局相继认定招行在相关业务中存在违规情况。

　　最新回应：

　　招行回应钱端案：不接受收购的投资者可继续等待审判结果

　　4月27日，针对钱端案的进一步处置，招商银行回复新京报记者称，对于未申报的钱端投资者，如果投资人不接受收购，还有一种办法是可以选择继续等待相关刑事诉讼、民事诉讼等法律流程的审判结果。但这个时间周期预计会比较长，根据以往类似案件数据，基本都在2年以上，等到最后赃款赃物的处置时间可能就更长了。另外，这个案件最终通过审判能处置变现多少目前也比较难准确评估。

　　同一时间，已经参与申报的多位钱端投资人对新京报记者证实称，今日收到的消息显示，申报的债权/产品权益已通过审核，杭州杭深拟收购投资人全部未兑付本金。根据合同条款，杭州杭深将于协议生效之日起十个工作日内向投资人指定收款账户一次性支付转让价款。此前，杭州杭深作为收购主体，将对投资人持有的钱端债权、以及包括追偿权在内的一揽子权利进行要约收购。

　　而针对是否有第二批收购，招商银行回复称，据我们向杭州杭深了解，目前尚没有新的收购安排，如有将会发布正式的公告。
　　更多报道：

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该贴内容于 [2020-04-27 19:19:06] 最后编辑

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